1.1<\/strong> En tant qu\u2019entreprise, Damien Soitout IE (DSIE)<\/strong>, nous nous engageons \u00e0 mener nos activit\u00e9s conform\u00e9ment aux normes \u00e9thiques les plus \u00e9lev\u00e9es. Cela inclut le respect de toutes les lois et r\u00e9glementations applicables visant \u00e0 lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette politique a \u00e9t\u00e9 \u00e9labor\u00e9e par DSIE afin de r\u00e9duire les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme associ\u00e9s \u00e0 ses activit\u00e9s et \u00e0 la vente de ses produits. Cette politique explique notre responsabilit\u00e9 individuelle en mati\u00e8re de conformit\u00e9 aux lois mondiales sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (\u00ab\u00a0LBA\u00a0\u00bb) et garantit que les tiers que nous engageons pour agir en notre nom respectent \u00e9galement ces lois.<\/p>\n 1.2<\/strong> La direction de DSIE est r\u00e9solue \u00e0 respecter toutes les lois applicables. Tout employ\u00e9 qui enfreint les r\u00e8gles de cette politique ou qui permet \u00e0 quiconque de le faire peut faire l\u2019objet de mesures disciplinaires appropri\u00e9es, pouvant aller jusqu\u2019au licenciement, et s’exposer \u00e0 des sanctions civiles ou p\u00e9nales personnelles.<\/p>\n 1.3<\/strong> Si vous avez des questions concernant cette politique, veuillez contacter le service \u00c9thique et Conformit\u00e9 ou le d\u00e9partement Juridique.<\/p>\n 2.1<\/strong> Il est de la politique de DSIE de se conformer \u00e0 toutes les lois applicables en mati\u00e8re de LBA dans nos op\u00e9rations \u00e0 l\u2019\u00e9chelle mondiale. \u00c0 cette fin, DSIE ne fera affaire qu\u2019avec des clients impliqu\u00e9s dans des activit\u00e9s commerciales l\u00e9gitimes et dont les fonds proviennent de sources l\u00e9gitimes.<\/p>\n 2.2<\/strong> Cette politique vise \u00e0 aider les employ\u00e9s, contractants et autres tiers agissant pour le compte de l\u2019entreprise \u00e0 comprendre o\u00f9 des violations des lois LBA pourraient survenir et \u00e0 les soutenir dans la prise de d\u00e9cisions conformes \u00e0 notre position d\u2019entreprise, telle qu\u2019\u00e9nonc\u00e9e dans cette politique.<\/p>\n 3.1<\/strong> Le conseil d\u2019administration de DSIE ne critiquera pas la direction pour toute perte d\u2019activit\u00e9 r\u00e9sultant du respect de cette politique. Aucun employ\u00e9 ou contractant ne subira de cons\u00e9quences pour avoir signal\u00e9, de bonne foi, au conseil ou \u00e0 la direction, une violation connue ou suspect\u00e9e de cette politique. De m\u00eame, aucun employ\u00e9 ou contractant ne fera l\u2019objet de d\u00e9cisions d\u00e9favorables concernant son emploi ou contrat pour avoir respect\u00e9 cette politique.<\/p>\n 4.1<\/strong> Cette politique s’applique aux op\u00e9rations mondiales de DSIE, y compris \u00e0 toutes les entit\u00e9s juridiques d\u00e9tenues ou contr\u00f4l\u00e9es par DSIE (y compris les soci\u00e9t\u00e9s du groupe), ainsi qu’\u00e0 tous les administrateurs, cadres, employ\u00e9s, contractants et autres tiers agissant pour le compte de ces entit\u00e9s.<\/p>\n 5.1<\/strong> Les violations des lois LBA peuvent entra\u00eener de lourdes sanctions civiles et\/ou p\u00e9nales \u00e0 l\u2019encontre des entreprises et des individus, notamment des amendes importantes, des peines d\u2019emprisonnement, des extraditions, des interdictions de march\u00e9, la r\u00e9vocation de licences et la disqualification des administrateurs.<\/p>\n 5.2<\/strong> En outre, de telles violations peuvent avoir des cons\u00e9quences pratiques pr\u00e9judiciables, telles que des atteintes \u00e0 la r\u00e9putation, des restrictions commerciales et des co\u00fbts \u00e9lev\u00e9s en temps et ressources pour mener des enqu\u00eates internes ou r\u00e9pondre \u00e0 des actions des autorit\u00e9s comp\u00e9tentes.<\/p>\n 6.1<\/strong> Le blanchiment d’argent consiste \u00e0 \u00e9changer de l’argent ou des actifs acquis ill\u00e9galement contre des fonds ou des actifs \u00ab\u00a0propres\u00a0\u00bb, sans lien apparent avec une activit\u00e9 criminelle. Il inclut \u00e9galement l\u2019argent utilis\u00e9 pour financer le terrorisme, quelle que soit son origine.<\/p>\n 6.2<\/strong> Les activit\u00e9s suivantes sont consid\u00e9r\u00e9es comme du blanchiment d’argent et sont interdites par cette politique :<\/p>\n a) La conversion ou le transfert de biens (y compris de l’argent), en sachant ou en soup\u00e7onnant que ces biens proviennent d\u2019une activit\u00e9 criminelle ou ill\u00e9gale sp\u00e9cifi\u00e9e (\u00ab\u00a0biens criminels\u00a0\u00bb), dans le but de dissimuler leur origine illicite ou d\u2019aider une personne impliqu\u00e9e dans cette activit\u00e9 \u00e0 \u00e9chapper \u00e0 ses cons\u00e9quences l\u00e9gales.<\/p>\n b) La r\u00e9alisation d\u2019une transaction financi\u00e8re impliquant des biens criminels.<\/p>\n c) La dissimulation ou la falsification de la nature, de l’origine, de la localisation, des droits li\u00e9s ou du contr\u00f4le des biens criminels.<\/p>\n d) L’acquisition, la possession ou l’utilisation de biens criminels.<\/p>\n e) La promotion d\u2019activit\u00e9s ill\u00e9gales.<\/p>\n f) La participation, l\u2019association, la tentative ou l\u2019assistance dans la commission de toute action mentionn\u00e9e ci-dessus.<\/p>\n 6.3<\/strong> La d\u00e9finition large du blanchiment d’argent implique que toute personne (y compris les employ\u00e9s de DSIE) pourrait enfreindre la loi s\u2019ils prennent connaissance ou suspectent l\u2019existence de biens criminels li\u00e9s \u00e0 l\u2019entreprise et continuent \u00e0 \u00eatre impliqu\u00e9s sans signaler leurs pr\u00e9occupations.<\/p>\n 6.4<\/strong> Les biens peuvent \u00eatre consid\u00e9r\u00e9s comme criminels s\u2019ils proviennent d\u2019une activit\u00e9 criminelle, que cette activit\u00e9 ait eu lieu dans le pays o\u00f9 vous \u00eates situ\u00e9 ou \u00e0 l\u2019\u00e9tranger.<\/p>\n 6.5<\/strong> Le financement du terrorisme peut ne pas impliquer les produits d’une activit\u00e9 criminelle, mais vise \u00e0 dissimuler l’origine ou l’utilisation pr\u00e9vue des fonds qui seront ult\u00e9rieurement utilis\u00e9s \u00e0 des fins criminelles.<\/p>\n 7.1<\/strong> Directive sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme VI (AMLD VI) – 2024\/1640\/EU 7.2<\/strong> R\u00e8glement sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AMLR) – 2024\/1624\/EU 7.3<\/strong> R\u00e8glement \u00e9tablissant l’Autorit\u00e9 pour la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (R\u00e8glement AMLA) – 2024\/1620\/EU 7.4<\/strong> Directive sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme V (AMLD V) – 2018\/843\/EU 7.5<\/strong> Directive sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme IV (AMLD IV) – 2015\/849\/EU 7.6<\/strong> R\u00e8glement sur les transferts de fonds (TFR) – 2023\/1113\/EU 7.7<\/strong> Directive sur l’utilisation des informations financi\u00e8res – 2019\/1153\/EU 8.1<\/strong> Normes internationales – Groupe d’action financi\u00e8re (GAFI) 8.2<\/strong> \u00c9tats-Unis d’Am\u00e9rique 8.3<\/strong> France 8.4<\/strong> Nations Unies 9.1<\/strong> Si des soup\u00e7ons apparaissent qu\u2019un comportement criminel pourrait avoir eu lieu impliquant un client, un coll\u00e8gue ou un tiers, vous devez \u00e9valuer s\u2019il existe un risque que du blanchiment d\u2019argent ou un financement du terrorisme se soit produit ou puisse se produire.<\/p>\n 9.2<\/strong> Quelques exemples de signaux d\u2019alerte \u00e0 signaler incluent :<\/p>\n Cette liste n\u2019est pas exhaustive. Toute d\u00e9viation par rapport aux pratiques commerciales accept\u00e9es ou des clients devrait vous alerter pour enqu\u00eater davantage conform\u00e9ment \u00e0 cette politique.<\/p>\n 10.1<\/strong> La direction sup\u00e9rieure de chaque activit\u00e9 de DSIE est responsable de garantir que leur entreprise poss\u00e8de une culture de conformit\u00e9 et des contr\u00f4les efficaces pour respecter les lois et r\u00e8glements AML afin de pr\u00e9venir, d\u00e9tecter et r\u00e9pondre au blanchiment d\u2019argent et au financement du terrorisme, ainsi que de communiquer les graves cons\u00e9quences de la non-conformit\u00e9 aux employ\u00e9s.<\/p>\n 11.1<\/strong> Vous avez l\u2019obligation de lire et de suivre cette politique, de comprendre et d\u2019identifier les signaux d\u2019alerte pouvant surgir dans vos activit\u00e9s professionnelles, et d\u2019escalader les pr\u00e9occupations potentielles de conformit\u00e9 li\u00e9es \u00e0 l\u2019AML au d\u00e9partement \u00c9thique et Conformit\u00e9 ou au d\u00e9partement Juridique sans informer les personnes impliqu\u00e9es dans la transaction. Vous ne devez prendre aucune action avant de recevoir des conseils et\/ou des instructions.<\/p>\n 12.1<\/strong> Il est de notre politique d\u2019effectuer une diligence raisonnable (\u00ab DD \u00bb) d\u00e8s le d\u00e9but de toute relation d\u2019affaires et, si n\u00e9cessaire, lorsque des signaux d\u2019alerte surgissent par la suite, concernant nos fournisseurs, distributeurs, contreparties, agents et toute personne avec laquelle DSIE a une relation d\u2019affaires \u00e9tablie impliquant le transfert ou la r\u00e9ception de fonds (\u00ab Clients \u00bb), afin de nous assurer qu’ils sont bien ceux qu’ils pr\u00e9tendent \u00eatre et pour nous assurer qu\u2019il n’y a aucun obstacle juridique \u00e0 travailler avec eux avant la signature des contrats ou la r\u00e9alisation des transactions. Divers facteurs d\u00e9termineront les formes et les niveaux appropri\u00e9s de contr\u00f4le.<\/p>\n 12.2<\/strong> Vous devez signaler toute situation o\u00f9 vous avez des raisons de suspecter des probl\u00e8mes \u00e0 la suite de la diligence raisonnable et du suivi continu au d\u00e9partement \u00c9thique et Conformit\u00e9 ou au d\u00e9partement Juridique, qui vous conseillera sur les outils et processus \u00e0 utiliser pour faciliter un contr\u00f4le appropri\u00e9.<\/p>\n 12.3<\/strong> Vous devez, en consultation avec le d\u00e9partement \u00c9thique et Conformit\u00e9 ou le d\u00e9partement Juridique, examiner attentivement les r\u00e9sultats du contr\u00f4le avant de d\u00e9cider de faire affaire avec un tiers.<\/p>\n 12.4<\/strong> Les responsables financiers doivent r\u00e9guli\u00e8rement surveiller et\/ou examiner les Clients afin d’identifier des activit\u00e9s commerciales ou de gouvernance qui pourraient indiquer que du blanchiment d’argent ou du financement du terrorisme est en cours.<\/p>\n2. D\u00e9claration de politique sur la LBA<\/h2>\n
3. Approbation du conseil d’administration<\/h2>\n
4. Qui est concern\u00e9 par cette politique ?<\/h2>\n
5. Quels sont les risques ?<\/h2>\n
6. Que signifient blanchiment d’argent et financement du terrorisme ?<\/h2>\n
7. L\u00e9gislations pertinentes de l’Union europ\u00e9enne<\/h2>\n
\n[Lisez-la ici]<\/a><\/p>\n
\n[Lisez-le ici]<\/a><\/p>\n
\n[Lisez-le ici]<\/a><\/p>\n
\n[Lisez-la ici]<\/a><\/p>\n
\n[Lisez-la ici]<\/a><\/p>\n
\n[Lisez-le ici]<\/a><\/p>\n
\n[Lisez-la ici]<\/a><\/p>\n8. L\u00e9gislations internationales pertinentes<\/h2>\n
\n[Lisez-les ici]<\/a><\/p>\n
\na) Loi sur le secret bancaire (BSA, 1970)
\n[Lisez-la ici]<\/a>
\nb) USA PATRIOT Act (2001)
\n[Lisez-le ici]<\/a><\/p>\n
\na) Code mon\u00e9taire et financier
\n[Lisez-le ici]<\/a>
\nb) Ordonnance n\u00b0 2020-115 du 12 f\u00e9vrier 2020
\n[Lisez-la ici]<\/a><\/p>\n
\na) Convention de Vienne (1988)
\nb) R\u00e9solution 1373 du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 des Nations Unies (2001)<\/p>\n9. Signaux d\u2019alerte<\/h2>\n
\n
10. Contr\u00f4les de conformit\u00e9<\/h2>\n
11. Responsabilit\u00e9 des employ\u00e9s<\/h2>\n
12. Diligence raisonnable et conservation des documents<\/h2>\n